سرمایه گذاری و تأمین مالی در ایمنی آب
علی درزی نیا
شابک: 1-40-7785-622-978
خاویر لفلایو، کتلین دومینیک، گای جی الیرت پروفسور فریدون رهنمای رودپشتی
1403
460
405,000 تومان
450,000 تومان
-
+
نوبت چاپ | یک |
---|---|
وزن | 1500 گرم |
جلد | 1 از 1 |
موجود است؟ | بلی |
---|---|
چاپ شده است؟ | بلی |
در حال پیش فروش است؟ | خیر |
کتاب الکترونیکی است؟ | خیر |
آب یکی از اساسیترین منابع برای حیات بشر، توسعه اقتصادی و پایداری زیستمحیطی است. در حالی که تقاضا برای آب به دلیل رشد جمعیت، توسعه صنعتی و تغییرات اقلیمی به طور فزایندهای در حال افزایش است، منابع آب تحت فشارهای بیسابقهای قرار دارند. این چالشها اهمیت سرمایهگذاری در زیرساختهای آبی و تأمین مالی پایدار را بیش از پیش نمایان میسازد. بدون تأمین مالی مناسب، مدیریت منابع آب و تضمین امنیت آبی در سطوح محلی، ملی و جهانی غیرممکن خواهد بود.
سرمایهگذاری در ایمنی آب تنها یک ضرورت زیستمحیطی نیست، بلکه یک فرصت اقتصادی نیز محسوب میشود. توسعه زیرساختهای کارآمد آبی، استفاده بهینه از منابع موجود و اجرای فناوریهای نوین، مستلزم منابع مالی پایدار و مدلهای تأمین مالی نوآورانه است. بخش دولتی به تنهایی قادر به تأمین این نیازهای مالی گسترده نیست و مشارکت بخش خصوصی، سازمانهای بینالمللی و نهادهای مالی، نقش کلیدی در این زمینه ایفا میکنند.
در این کتاب، ما به بررسی رویکردهای مختلف سرمایهگذاری و تأمین مالی در حوزه ایمنی آب میپردازیم. ابزارهای کلیدی برای سرمایهگذاری در آب، ابزارهای تامین مالی در آب و همچنین، چالشها و فرصتهای پیش روی کشورها و سازمانها در جذب سرمایه و بهکارگیری بهینه منابع مالی برای مدیریت بحران آب بررسی خواهد شد. امیدواریم بتوانیم دیدگاهی جامع و کاربردی برای سیاستگذاران، سرمایهگذاران، پژوهشگران و تمامی علاقهمندان به حوزه مدیریت منابع آب ارائه دهیم؛ چراکه ایمنی آبی نهتنها یک چالش جهانی، بلکه ضرورتی است که آینده جوامع بشری به آن وابسته است. لذا با ارائه تحلیلهای علمی و نمونههای موفق جهانی، تلاش کردهایم راهکارهایی عملی برای بهبود وضعیت سرمایهگذاری و تأمین مالی در ایمنی آب پیشنهاد کنیم.
بخش 1؛ سرمایهگذاری در آب و رشد: رویکرد جهانی 41
فصل 1؛ اگر اکنون انجام نشود، پس چه زمانی؟ نیازهای همگرا در امنیت آب، تغییر سیستماتیک،تأمین سرمایه و سرمایهگذاری 43
1-1 نقش آب در اقتصاد: اهداف چندگانه و نیازهای رقابتی 43
1-2 اولویتها: تحول دستورکارهایی جهانی و ملی در حوزه آب 45
1-3 بنیاد: سرمایهگذاری برروی آب 46
1-4 تحول: انبوهی از فرضیات نادرست 49
1-5 الزامات جدید: انطباق با تغییرات اقلیمی و مأموریت جدید سیستماتیک 52
1-6 مسیر پیشرو: به سمت تأمین سرمایه و دستورکار سرمایهگذاری در حوزه آب 54
منابع 56
فصل 2؛ ارتباط فیزیکی و انفصال سازمانی آب؛ سرمایهگذاری در استراتژیها، طبقهبندی داراییها و سازمانها 59
2-1 مقدمه 59
2-2 آب و خاک: سرمایهگذاری مولد، شناسایی محدودیتها، جستجوی کارآمدیها 61
2-2-1 نزدیک بودن ارتباط آب و خاک، و وجود محدودیتها 61
2-2-2 همسو با سرمایهگذاریهای مولد و پایدار 64
2-3 داراییهای مرتبط با آب، اقدامات عملیاتی، و ساختارهای سازمانی 66
2-3-1 تأمین آب، مدیریت فاضلاب، و خدمات پساب زدایی برای عموم 66
2-3-1-1 تجارت خدمات آب 66
2-3-1-2 چالشهای اجرایی 68
2-3-1-3 مدیریت تقاضا، و چرخشی بودن آن 69
2-3-1-4 داراییها 71
2-3-1-5 سازمانهای دولتی و خصوصی 71
2-3-1-6 تأمین آب و فاضلاب در مناطق روستایی و حاشیه شهری 74
2-3-2 آب صنعتی 75
2-3-3 مدیریت سیل و زهکشی 76
2-3-4 آب کشاورزی 78
2-3-5 سازمانهای مدیریت حوضه رودخانه 82
2-4 ارزش ،هزینه و قیمت---گاهی همتراز ، اغلب نه 85
2-4-1 ارزش، هزینه و قیمت 85
2-4-2 ارزش امنیت (عدم امنیت) آب 87
2-4-3 افزایش آسیبپذیری ارزشهای داراییهای مالی در برابر ریسکهای سیستماتیک مرتبط با آب 89
2-4-4 نیازهای مالی بزرگ، اما یک کسب و کار چالشبرانگیز 91
2-5 نتیجهگیری 94
منابع 97
فصل 3؛ ساختاربندی مالی: ابزار کلیدی برای سرمایهگذاری در بخش آب 101
3-1 مقدمه 101
3-2 ساختاردهی مالی 103
باکس 3-1 دو جنبه سرمایهگذاری امتیازی 109
باکس 3-2 قراردادهای DBFM برای قراردادهای غیردرآمدزا در داراییهای زیرساختی آب 110
3-3 چرخه عمر پروژه 112
3-3-1 مقدمه 112
3-3-2 مرحله توسعه 116
باکس 3-3 نقش تدارکات 118
3-3-3 پایان تجاری و قرارداد 119
3-3-4 مدیریت و عملیات 121
3-3-5 مالکیت 122
3-3-6 تأمین مالی و سرمایهگذاری 122
3-3-7 پایان مالی 122
3-3-8 ساخت 123
3-3-9 عملیات 124
3-4 مقایسه با بخشهای دیگر 125
3-5 نتیجهگیری 126
منابع 128
فصل 4؛ ابزارهای تأمین مالی و ساختار سیستم مالی 129
4-1 مقدمه 129
4-2 ساختار سیستم مالی: جنبههای کلان 130
4-2-1 عدم دسترسی اقتصادهای نوظهور به ارزهای جهانی 130
4-2-1-1 سیستم مدیریت پولی برتون وودز و ریسک انتقال 130
4-2-1-2 پوشش ریسک انتقال: سازمانهای اعتبار صادراتی و بانکهای توسعهای چندوجهی 131
4-2-2 بازارهای سرمایه در اقتصادهای پیشرفته بر تأمین مالی از طریق وامدهی غلبه کردهاند 133
4-2-3 در نتیجه، اعتبار بلندمدت در پروژههای آبی کمتر در دسترس است 135
4-2-4 از زمان بحران مالی 2008، بدهی ارزان اما سرمایه گران است 135
4-3 ساختار نظام مالی: جنبههای خرد 137
4-3-1 تأمین مالی دولتی 137
4-3-2 تأمین مالی شرکتی 138
4-3-3 تامین مالی پروژه(بر پایه دارایی) 139
4-4 محدودیتهای سرمایهگذاری مالی برروی آب در اقتصادهای پیشرفته 144
4-4-1 ظرفیت استقراض برخی از وامگیرندگان دولتی 144
4-4-2 دسترسی محدود شرکتهای آب به منابع مالی بلند مدت 145
4-4-3 تردید در بازده مالی بالا، افزایش هزینه سرمایه در تأمین مالی پروژه را به همراه دارد 145
4-5 محدودیتهای سرمایهگذاری مالی برروی آب در اقتصادهای نو ظهور 145
4-5-1 دسترسی محدود به ارزهای پرمبادله، دسترسی به فناوری را محدود میکند 146
4-5-2 فقدان سرمایهگذاری بلندمدت، هزینه پروژههای داخلی را افزایش میدهد 146
4-5-3 آب همیشه در اولویت برنامههای مخارج زیرساختهای عمومی قرار نمیگیرد 146
4-6 چشماندازهای ارائه شده از طریق توسعه تأمین مالی پایدار 147
4-6-1 سرمایهگذاران جهانی به طور فزاینده به دنبال سرمایهگذاری پایدار هستند 147
4-6-2 طبقهبندی اتحادیه اروپا و مفهوم «آسیب نرسانید»: افزایش نمایه آب در سرمایهگذاریهای غیرآبی 149
4-7 نتیجهگیری 150
منابع 151
فصل 5؛ قطع ارتباط اساسی بین اهداکننده و واقعیتهای داخلی 153
5-1 مقدمه 153
5-2 تعریف پروژه 154
5-2-1 تفاوتها در انواع «پروژههای» نیازمند تأمین سرمایه 154
5-2-2 اعتراض به «خصوصیسازی» 156
5-2-3 تفاوتها در درک راهکارهای پروژه و فناوریهای مناسب 157
5-2-4 شرایط یا پیامدهای ناخواسته و غیرمنتظره 158
5-3 ملاحظات مربوط به تأمین سرمایه 159
5-3-1 روشهای فنی مناسب تأمین مالی 159
5-3-2 انتخاب ارز در تأمین سرمایه 161
5-3-3 تأمین مالی تلفیقی 162
5-3-4 هزینه تأمین مالی 163
5-3-5 شرایط تأمین مالی باید با عمر مفید پروژه منطبق باشد 163
5-4 مسائل داخلی 165
5-4-1 مالکیت آب 165
5-4-2 منافع سیاسی و دولتی 168
5-4-3 تخصیص پروژهها و مفاهیم 169
5-4-4 مسائل قبیلهای، قومی و مذهبی 170
5-5 نتیجهگیری 171
منابع 172
بخش دوم؛ نیازهای سرمایه و چالشهای تأمین مالی 173
فصل 6؛ شناسایی نیازها و ظرفیتهای تأمین مالی در مناطق مختلف: رویکردی جهانی در مورد جریانهای مالی مرتبط با آب و محرکهای نیازهای سرمایهگذاری 175
6-1 مقدمه 175
6-2 نیاز به تأمین آب و پساب زدایی و تمایل به سرمایهگذاری 175
6-2-1 مورد اقتصادی برای سرمایهگذاری مرتبط با آب 175
6-2-2 انواع سیستمهای تأمین آب و پسابزدایی 177
6-3 جریانهای سرمایهگذاری و تأمین مالی برای آب، بهسازی و بهداشت فردی 181
6-4 محرکها و مقیاس نیازهای سرمایهگذاری آینده 184
6-4-1 محرکهای نیازهای سرمایهگذاری تأمین آب و پسابزدایی به همراه ارائه گسترده خدمات فعلی 197
6-4-2 محرکهای سرمایهگذاری در تأمین آب و پسابزدایی در نقاطی با ارائه خدمات محدود 199
6-4-3 نوآوری و نحوه همپوشانی افزایش هزینهها 201
6-5 نتیجهگیری 203
منابع 204
فصل 7؛ نیازها و ظرفیتهای تأمین مالی اهداف توسعه پایدار 6 در سطح جهانی برای تضمین دسترسی همگانی به آب و فاضلاب 209
7-1 مقدمه 209
7-2 مطالعات ارزیابی نیازهای تأمین مالی جهت پوشش هزینههای سرمایهای در راستای دستیابی به اهداف توسعه پایدار 6 211
7-3 روشهای استفاده شده از سوی مطالعات برآورد هزینه 213
7-4 نیازهای هزینه جهانی 215
7-5 نیازهای هزینه منطقهای 222
7-6 شکافهای برآورد شده تأمین مالی 226
7-7 مقرون به صرفه بودن 230
7-8 نتیجهگیری 233
منابع 235
فصل 8؛ تأمین مالی آب در جهت رشد و توسعه در آفریقا 237
8-1 چالش تأمین مالی آب در آفریقا 237
8-1-1 منابع آبی و مصرف آن در حال و آینده آفریقا 237
8-1-2 دو عامل ترکیبی: کووید-19 و تغییرات آب و هوایی 239
8-1-3 تأمین مالی آب و هوا به عنوان یک فرصت 243
8-1-4 نقش برتر-هر چند در سطحی پایین- تأمین مالی داخلی در حوزه آب 244
8-2 تحول در تأمین سرمایه آب و چشمانداز سرمایهگذاری در آفریقا 247
8-3 فرصتهایی برای کاهش شکاف تأمین مالی 249
منابع 253
فصل 9؛ تأمین مالی امنیت آب در آسیا 255
9-1 پیشینه و مبانی 255
9-2 تأمین مالی امنیت آب در منطقه آسیا-اقیانوسیه. نیازها، ظرفیتها، و شکافها 257
9-2-1 محرکهای سرمایهگذاری در امنیت آب آسیا-اقیانوسیه 257
9-2-2 نیازهای سرمایهگذاری پیشبینی شده 259
9-2-3 منابع رایج تأمین مالی 263
9-3 سازوکارهای مبتنی بر بازار و ابزارهای ارزیابی برای تأمین مالی سرمایهگذاریهای مرتبط با آب در جنوب شرقی آسیا و چین 265
9-3-1 صندوق توسعه سبز شاندونگ (SGDF) 266
9-3-2 تسهیلات تأمین مالی سبز کاتالیزوری اتحادیه کشورهای جنوب شرقی آسیا (آسهآن) 268
9-3-3 افزایش خسارت زیستمحیطی در چین 269
9-3-4- سرمایهگذاریهای اهرمی در خدمات آب از طریق بررسی تولید ناخالص اکوسیستم 271
9-4 نتیجهگیری 273
منابع 274
فصل 10؛ سازوکارهای تأمین مالی برای پروژههای تصفیه آب در چین 275
10-1 مقدمه 275
10-2 پیشینه وضعیت آب کشور چین و نهادهای دولتی مربوطه 276
10-3 انواع مختلف پروژههای آبی 278
10-4 توسعه تصفیه فاضلاب در چین 279
10-5 تأمین بودجه پروژهها 282
10-6 پروژههای حفظ آب با استفاده از روشهای ساخت-واگذاری 283
10-7 ظهور مشارکت خصوصی-دولتی (خصولتی) 284
10-8 حذف پروژههای بیکیفیت 285
10-9 بازار سهام در تأمین سرمایه پروژههای مرتبط با آب 286
10-10 صندوقهای سرمایهگذاری املاک و مستغلات برای تأمین مالی پروژههای زیربنایی 288
فصل 11؛ نیازها و ظرفیتهای سرمایهگذاری در آبرسانی و بهداشت در اتحادیه اروپا 289
11-1 مقدمه 289
11-2 بخش آب اتحادیه اروپا- بسترسازی سرمایهگذاریها در اتحادیه اروپا 290
11-3 ارزیابی نیازهای سرمایهگذاری در اتحادیه اروپا- مسائل روششناختی و دادهای 292
11-4 تأمین مالی آبرسانی و بهداشت در اروپا-شرایط کنونی 294
11-5 تأمین مالی آبرسانی و بهداشت در اروپا- پیشبینیها تا سال 2030 297
11-6 انتخابهایی برای پر کردن شکاف تأمین مالی برای آبرسانی و بهداشت در اروپا 302
11-7 نگاهی به آینده: هدف احیا شده در تأمین آب و فاضلاب در اروپا 305
11-7-1 حفظ سطوح بالای کیفیت آب 306
11-7-2 مدیریت کمیت آب 307
11-7-3 آبرسانی و بهداشت و اقتصاد دایرهای 309
11-7-4 آبرسانی و بهداشت و کاهش تغییرات اقلیمی 310
11-7-5 تحول دیجیتال 311
11-8 نتیجهگیری 311
بخش سوم؛ مدلهای تأمین مالی در عمل: مطالعات موردی 315
فصل 12؛ مقدمهای بر چشمانداز تأمین مالی آب: انتخاب رویکردهای اثبات شده و در حال ظهور 317
12-1 چشمانداز تأمین مالی آب: معرفی مختصر 317
12-1-1 تنوعی از انواع سرمایهگذاری و سرمایهگذاران 318
12-1-2 تنوع رویکردهای تأمین مالی 321
12-1-3 تنوع انواع سرمایهگذار 322
12-2 انتخاب مدلهای اثبات شده و رویکردهای نوظهور: نگرشهایی در مورد تکرار پیشنیازها 324
12-2-1 مدلهای اثبات شده و پیشنیازهای اساسی 324
12-2-2 رویکردهای نوظهور 325
12-2-3 شرایط کلیدی برای مقیاسبندی و سازگاری با زمینههای جدید 326
12-3 انعکاس پیشرفتهای آتی: نقش دادههای تصمیممحور در تأمین مالی آگاهانه 328
منابع 331
فصل 13؛ تأمین مالی زیرساخت آب: روایتی از ایالات متحده 333
13-1 مقدمه 333
13-2 پشتیبانی سیاسی فدرال از ارتقاء زیرساخت آب محلی 334
13-2-1 تاریخ اولیه 334
13-2-2 اصلاحیههای قانون آب پاک، تقویتکننده مدلهای صندوقگردان دولتی 336
13-2-3 ابزار وامدهی مستقیم ملی برای پوشش شکافهای تأمین مالی، بعلاوه تسریع در سرمایهگذاری سرمایه خصوصی 339
13-3 مدلهای صندوقگردانهای دولتی: توانمندیها و طرحها 339
13-3-1 پذیرهنویسیها یا مشارکت سرمایه فدرال و ایالتی 339
13-3-2 پارامترهای کمکهای مالی 341
13-3-3 وامدهی به جوامع محروم 341
13-3-4 سازگاری مدل صندوقگردانهای دولتی: ابزار تحویل برای محرک اقتصادی و بازیابی بلایا 344
13-3-4-1 کمک فنی 346
13-3-4-2 کمک اجرایی 346
13-3-5 مشارکت حاکم بر صندوقگردان ایالتی فدرال 346
13-3-6 چارچوبهای عملیاتی ایالتی 347
13-3-7 مدلهای اتخاذ شده؛ روابط ساختارها و بازار سرمایه عمومی 348
13-3-8 استفاده از قراردادهای اصلی تأمین مالی 350
13-4 قانون نوآوری تأمین مالی زیرساختهای آب- مدل وامدهی مستقیم در سطح ملی 352
13-4-1 ایجاد شده تحت اختیارات فدرال 352
13-4-2 طراحی مدل 353
13-4-3 مزایای خاص 355
13-5 بستری برای اتخاذ موفق مدلهای تأمین مالی آب ایالات متحده 357
13-5-1 چارچوبهای قانونی و راهبری 357
13-5-2 ظرفیت/توانایی مالی عملیاتی شرکتهای آب 358
13-5-3 بازارهای مالی عمومی ایالات متحده 358
13-6 زمینه بینالمللی 359
13-6-1 موضوع ارزش 359
13-6-2 ابزار افزایش اعتبار و حداقل هزینه سرمایهگذار 360
13-6-3 پذیرش و موانع بینالمللی 360
13-6-4 شبیهسازی مدل آب ایالات متحده در برابر استراتژیهای سازگاری «سفارشی» 361
13-7 فهرست اتخاذ مدل آب ایالات متحده 364
منابع 365
فصل 14؛ بسیج سرمایههای خصوصی برای حفظ و احیای ساختاری در مقیاس کلان: دیدگاههایی از تجربه ایالات متحده 367
14-1 مقدمه 367
14-2 سابقه توسعه سیاست بهسازی بانکداری 368
14-3 اعتبار بومشناختی چیست؟ 372
14-4 اعتبارات چگونه انگیزه سرمایهگذاری ایجاد میکنند: همسویی منافع 375
14-5 مطالعات موردی 377
14-5-1 شرکای سرمایهگذاری اکوسیستم 377
14-5-2 بانک بهسازی 377
14-5-3 قراردادهای مبتنی بر عملکرد 378
14-5-4 راهکارهای منابع زیستمحیطی 379
14-5-5 شرکت ویسترولت 380
14-5-6 نگاهی به آینده 381
14-6 موضوعات فراگرفته شده 382
منابع 384
فصل 15؛ بهرهبرداری از بازارهای سرمایهای بومی در بخش آب و فاضلاب: مورد مربوطه در صندوق تلفیقی آب کشور کنیا 385
15-1 مقدمه 385
15-2 پیشینه 386
15-3 ساختار صندوق تلفیقی آب کنیا 395
15-4 چالشهای ایجاد تسهیلات تأمین مالی بدهی بلندمدت حاصل از درآمد در کنیا 399
15-5 رویکرد تجاری صندوق تسهیلات آب/صندوق تلفیقی آب کنیا برای دستیابی موفق بر تأمین مالی بخش خصوصی 401
15-5-1 پروژه و فعالیتهای حمایتی از توسعه وام 402
15-5-1-1 مرحله توسعه پیشپروژه 403
15-5-1-2 مرحله ورود: آمادهسازی اسناد مربوطه 404
15-5-1-3 مرحله امکان وقوع: تهیه پیشنهاد پروژه 404
15-5-1-4 طراحی دقیق: تهیه اسناد کامل پروژه 406
15-5-1-5 تأیید نهایی برای خدماتدهنده بخش آب و فاضلاب برای اخذ وام صندوق تلفیقی آب کنیا 407
15-5-2 تجربیات به دست آمده از توسعه پروژه 408
15-5-3 فعالیتهای مرتبط با معاملات در انتشار اولین اوراق قرضه تلفیقی 411
15-5-4 تجربیات به دست آمده در مورد خدمات معاملاتی 412
15-5-4-1 واکنش خدماتدهندگان آب و فاضلاب 412
15-5-4-2 بررسی میل سرمایهگذاری 413
15-5-4-3 مرحلهبندی انعقاد قرارداد خدماتدهندگان خارجی 413
15-5-4-4 ماهیت پشتیبانی سیاسی 414
15-5-4-5 ماهیت پشتیبانی از شرکای توسعه نظیر بانک توسعهای چندوجهی 414
15-6 مزیتهای نسبی صندوق تلفیقی آب کنیا 415
15-7 توسعه بیشتر تأمین مالی بازار سرمایه محلی 417
ضمیمه: مراحل دقیق اقدامات مرتبط با معامله برای پشتیبانی در صدور اولین اوراق قرضه 419
منابع 422
فصل 16؛ سرمایهگذاری در حوزه آبریز. مدل صندوق آب 423
16-1 مقدمه 423
16-2 اصول و پایه 424
16-3 تقاضا برای حفاظت از حوضه آبریز 425
16-3-1 پرونده فوندو پارا لا پروتکسیون دل آگوئا (صندوق آب کوئیتو- فوناگ) 425
16-3-2 صندوقهای آب در آمریکای لاتین: وضعیت موجود 432
16-4 مزایای اقتصادی و بازده سرمایه 435
16-5 گرایشها: مزایای مشترک، صندوقهای آب آن سوی حفاظت از منابع آب؟ 436
16-6 نتیجهگیری 438
فصل 17؛ ارتقای تأمین مالی خصوصی در راستای تأثیرگذاری بر این حوزه: نقش رو به رشد راهکارهای طبیعی مورد قبول بانک 441
17-1 مقدمه 441
17-1-1 فرصتی برای راهکارهای آبی دارای مقبولیت بانکی 443
17-2 حمایت از راهکارهای آبی دارای مقبولیت بانکی 444
17-3 بررسیهای موردی پروژههای دارای مقبولیت بانکی 445
17-3-1 مصرف آب کشاورزی و صنعتی 446
17-3-2 شبکههای تأمین آب و جلوگیری از نشت در مهار آب بدون درآمد 447
17-3-3 احیای اکوسیستمهای آب شیرین 448
17-4 بررسی موردی: حوضه رودخانه بویوک مندرس 450
17-4-1 سابقه 450
17-4-2 زمینه سرمایهگذاری 450
17-4-3 شرح پروژه 450
17-4-4 ساختار سرمایهگذاری 451
17-4-5 مدل کسب و کار و فعالیتهای درآمدزا 452
17-4-6 ریسکها و حمایتها 452
17-4-7 تجربیات به دست آمده 453
17-5 نقشهای ذینفعان در مشارکتهای تأمین مالی 454
17-5-1 شرکتها 454
17-5-2 سرمایهگذاران 455
17-5-3 دولتها و قانونگذاران 456
17-5-4 سازمانهای مردم نهاد 458
17-6 نتیجهگیری 458
منابع 459
# | موضوع | عنوان | توضیح | دانلود |
---|---|---|---|---|
1 | کُدهای ضميمه | صفحات آغازین | دانلود |